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女性の資産運用はFPに相談!

女性も資産運用する時代になりました

今や投資家や資産家に限らず一般のビジネスパーソンや主婦などが資産運用を行うことも珍しくありません。

今までのように預金通帳に蓄え、利子により資産を増やす時代は終わり、自らがお金を運用しなくてはお金を増やすことができなくなったことも資産運用を後押しするきっかけといえます。

人生には、就職・結婚・子育て・老後など、さまざまなライフステージが待ち受けています。女性も男性と同じように働き、お金を稼ぐことが一般的な現代だからこそ、女性の資産活用にはメリットも数多くあるのです。

また、資産運用の一般化に伴い資産運用の方法や種類も増加傾向にあります。しかし、選択肢が多いと迷いやすいのも事実です。

そこで、お金のプロであるファイナンシャルプランナーに相談することが、自分に合った資産運用方法を見つけるのに適しています。

資産運用の種類を知ろう

資産運用には、どのような種類があるのか見ていきましょう。

「ハイリスク・ハイリターン」「ローリスク・ローリターン」などの言葉を耳にすることもあるでしょう。資産運用には、少額の投資でコツコツと行うものや高額初期投資により大きな収益を得るものなど幅広くあります。

これは運用方法や商品によりさまざまで、資産運用方法の選択基準にもなります。

毎月一定額を投資する500円玉貯金のような手軽さが魅力の投資信託や国が発行する個人向け国債、株主優待でお得感がある株式投資、為替レートの変動により損益が生じる外貨預金やFX、目に見える建物による収益で資産を増やす不動産投資。これらは一括りにすれば投資ですが、それぞれ特徴も異なります。

また、運用したい資産額によって適した方法のほか、運用する人の性格によっても向き不向きがあることも特徴です。

各証券会社などでは、自社商品をはじめとするさまざまな種類の投資商品を取り扱っています。それぞれのメリット・デメリットを把握したうえで、自分にぴったりな資産運用を選べるとベストです。

資産運用の種類

などがあります。

資産運用で最低限抑えておきたい4つのポイント

資産運用を検討するときには4つのポイントを意識してみてください。ポイントを把握しておけば資産運用のためになにをするべきか明確に見えてくるからです。

  1. 何歳までにどの程度の金額をいつまでに貯蓄しておくのか設定しましょう。理由を明確にすると、目標を立てやすくなります。
  2. 何歳までに目標金額を貯めるのか決めてください。月々どの程度貯蓄が必要かわかってきます。
  3. 支出の見直しです。月々の貯蓄を増やすためには、日々のムダをなくさないといけません。家計簿をつけるといいですね。
  4. 最後に資産運用や投資方法を決定します。目標金額と必要な拠出金額に基づき、現実的なリターンとリスクを考えます。

ただ、ポイントを理解していてもいざ資産運用をしようとすると実際には簡単にいかないものです。

そんなときは資産運用の専門家であるファイナンシャルプランナーに相談してみてください。適切な資金計画と実現のためになにをすればいいか、中立的な立場で総合的なアドバイスをしてくれます。

初めての資産運用はプロに相談!

リターンがあればリスクがあります。儲かるばかりではないのが資産運用です。しかし、それぞれの運用方法を理解することで賢く資産を増やすことができる点が魅力でもあります。

初めて資産運用する場合は、わからないことも多く商品説明だけで判断しづらいこともあるでしょう。そういった場合に活用すべきは、ファイナンシャルプランナーです。

ファイナンシャルプランナーには、個人資産全般を専門に行う人や保険を専門に行う人などがおり、専門性の高さも人それぞれ。自分の状況に合ったアドバイスを受けられるよう、相談するファイナンシャルプランナーを選ぶことも大切です。当サイトでは、女性が相談しやすいFPを紹介していますので、ぜひ参考にしてくださいね。

神戸の女性におすすめ※1 ファイナンシャルプランナー
オフィス3選
ユニバーサル
財務総研
イメージ
引用元:ユニバーサル財務総研公式HP
https://www.universal-fp.com/
個別相談 無料
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 神戸国際会館など
(定員15名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
9:30~18:30
(土・日・祝休)

リスク
マネージメント神戸
イメージ
引用元:リスクマネージメント神戸公式HP
https://www.rm-kobe.com/
個別相談 セミナー参加者は無料
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 自社
(定員10名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
10:30~19:00
(年末年始・不定休)

アイデアル
スマート
イメージ
引用元:アイデアルスマート公式HP
https://ideal-smart.co.jp/
個別相談 5,000円(税別)~
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 自社
(定員8名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
9:00~17:00
(日・祝休)

※1.女性向けのマネーセミナーを開催している
※2.世界24カ国・地域(2019年2月現在)で導入されている上級FP資格「CFP」、FPとして十分な基礎知識を持っていることを証明する「AFP」、国家資格である「FP技能士」の在籍の有無を調べました。ファイナンシャルプランナーは資格がなくても従事することができる職業ですので、個人の能力には相当な差があります。信頼できるFPを探す1つの指標として、資格の有無を確認してみると良いでしょう。各資格の詳細は、ページ下部で紹介しています。