女性におすすめのFPオフィスガイド【神戸版】

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将来のお金のこと、本気で考えたい!
神戸の女性向けFPオフィス特集

神戸で女性向けにお金の無料セミナー個別相談をしているファイナンシャルプランナー(FP)オフィスを調べました。

お金のプロであるFPに、投資信託や保険などの賢い取り入れ方を相談し、「お金に困らない生活」を手に入れましょう!

神戸の女性におすすめ※1 ファイナンシャルプランナー
オフィス3選
ユニバーサル
財務総研
イメージ
引用元:ユニバーサル財務総研公式HP
https://www.universal-fp.com/
個別相談 無料
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 神戸国際会館など
(定員15名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
9:30~18:30
(土・日・祝休)

リスク
マネージメント神戸
イメージ
引用元:リスクマネージメント神戸公式HP
https://www.rm-kobe.com/
個別相談 セミナー参加者は無料
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 自社
(定員10名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
10:30~19:00
(年末年始・不定休)

アイデアル
スマート
イメージ
引用元:アイデアルスマート公式HP
https://ideal-smart.co.jp/
個別相談 5,000円(税別)~
在籍FPの保有資格
CFP
AFP
FP技能士
※2
無料セミナー会場 自社
(定員8名)
公式サイトで
無料セミナーの
内容を見る

電話で相談・予約をする
9:00~17:00
(日・祝休)

※1.女性向けのマネーセミナーを開催している
※2.世界24カ国・地域(2019年2月現在)で導入されている上級FP資格「CFP」、FPとして十分な基礎知識を持っていることを証明する「AFP」、国家資格である「FP技能士」の在籍の有無を調べました。ファイナンシャルプランナーは資格がなくても従事することができる職業ですので、個人の能力には相当な差があります。信頼できるFPを探す1つの指標として、資格の有無を確認してみると良いでしょう。各資格の詳細は、ページ下部で紹介しています。

ユニバーサル財務総研

ユニバーサル財務総研の個別相談料やセミナー情報、代表的なファイナンシャルプランナー(FP)の経歴、事務所の特徴、所在地などを調べました。

個別相談料 無料
在籍FPの保有資格 CFPAFPFP技能士

ユニバーサル財務総研には
どんなファイナンシャルプランナーがいるの?

ユニバーサル財務総研の代表的なファイナンシャルプランナー(FP)をご紹介します。

今村 浩二
(いまむら こうじ)

ユニバーサル財務総研を代表するFP、今村氏の画像
引用元:ユニバーサル財務総研公式HP
https://www.universal-fp.com/company/staff/

郵政省出身の上級ファイナンシャルプランナー「CFP」。2001年、ユニバーサル財務総研を設立。確かな実力と豊富な経験を活かし、女性の資産運用や保険の見直しなどのアドバイスを行う。女性向けのマネーセミナーでは講師も務める。

資格
経歴
得意分野
資産運用・保険

※IFAとは

「Independent Financial Advisor(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)」の略で、独立系ファイナンシャル・アドバイザーと言われる。株や債券、投資信託などの売買を行う金融商品仲介業者で、特定の会社に所属しているわけではないため、特定の金融商品を無理やり勧められたり、手数料収入のために短期売買を何度もさせられたりといった心配がない。

ユニバーサル財務総研の
個別相談とは
(公式HPへ)

電話で問い合わせる
9:30~18:30
(土・日・祝休)

ユニバーサル財務総研は
どこで個別相談をするの?

ユニバーサル財務総研の来客スペースの画像
引用元:ユニバーサル財務総研公式HP
https://www.universal-fp.com/consultation/

明るく清潔感のあるオフィス

完全個室でプライバシーはきちんと守りつつ、自然光を取り入れた明るい相談スペース。

カフェを思わせるBGMや飲み物のサービスなど、女性スタッフの気配りが随所に感じられます。

ユニバーサル財務総研のFPには
どんな相談ができるの?

ユニバーサル財務総研のスタッフの集合写真
引用元:ユニバーサル財務総研公式HP
https://www.universal-fp.com/company/staff/

得意分野は女性の資産運用!

独身・既婚に関わらず、1人1人の女性の人生設計に合わせた無理のない資産運用を提案してくれます。

CFPやAFP、FP技能士といった資格を持つファイナンシャルプランナーに無料で相談できるのも魅力の1つ。

女性スタッフがFPとともにつくっている、女性のための無料冊子「くまちゃん通信」も、さまざまな女性の事例を知ることができ、参考になります。

神戸の女性向けセミナー開催実績

月1、2回の頻度で女性向けのマネーセミナーを開催。資産運用のリスクを低減するポイントなどを解説しています。

最新情報は公式HPをご確認ください。

ユニバーサル財務総研の
セミナー情報を見る
(公式HPへ)

電話で問い合わせる

ユニバーサル財務総研の
基本情報

社名 ユニバーサル財務総研
所在地 兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7リーガル三宮東ビル5F
営業時間 9:30~18:30(土・日・祝休)
電話番号 0120-26-9491
URL https://www.universal-fp.com/

リスクマネージメント神戸

リスクマネージメント神戸の個別相談料やセミナー情報、代表的なファイナンシャルプランナー(FP)の経歴、事務所の特徴、所在地などを調べました。

個別相談料 記載なし
セミナー参加後の無料相談あり
在籍FPの保有資格 記載なし

リスクマネージメント神戸には
どんなファイナンシャルプランナーがいるの?

リスクマネージメント神戸の代表的なファイナンシャルプランナー(FP)をご紹介します。

増川昇
(ますかわ のぼる)

リスクマネージメント神戸を代表するFP、増川氏の画像
引用元:リスクマネージメント神戸公式HP
https://www.rm-kobe.com/about/

神戸生まれのファイナンシャルプランナー。国内外の保険会社の代理店を経て、リスクマネージメント神戸を設立した。定期的に自社内で女性向けのマネーセミナーを実施し、講師としてお金に関するノウハウを提供している。

資格

記載なし

経歴
得意分野

資産運用・保険・住宅ローン

リスクマネージメント神戸の
個別相談とは?
(公式HPへ)

電話で問い合わせる
10:30~19:00
(年末年始・不定休)

リスクマネージメント神戸は
どこで個別相談をするの?

リスクマネージメント神戸のセミナールーム
引用元:リスクマネージメント神戸公式HP
https://www.rm-kobe.com/about/

明るい雰囲気のセミナールーム

個別相談する個室等の写真はありませんが、白を基調にグリーンのイスが映える、明るい雰囲気のセミナールームがあります。

セミナールームは定員10名ほどが入れる広さです。

リスクマネージメント神戸のFPには
どんな相談ができるの?

リスクマネージメント神戸の本社が入るビルの外観画像
引用元:リスクマネージメント神戸公式HP
https://www.rm-kobe.com/about/

さまざまなマネー知識で
将来設計をサポート

代表の増川氏が、保険の代理店などで培った豊富な知識や経験を活かし、将来のお金の計画をサポートしてくれます。

女性向けの無料セミナーを行っており、セミナー受講者は無料相談もできるようです。

神戸の女性向けセミナー開催実績

1か月に2回のペースで、女性限定のマネーセミナーが無料で開催されています。

最新情報は公式HPをご確認ください。

リスクマネージメント神戸の
セミナー情報を見る
(公式HPへ)

電話で問い合わせる

リスクマネージメント神戸の
基本情報

社名 リスクマネージメント神戸
所在地 兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8アジアビル603号
営業時間 10:30~19:00(年末年始・不定休)
電話番号 078-855-4777
URL https://www.rm-kobe.com/

アイデアルスマート

アイデアルスマートの個別相談料やセミナー情報、代表的なファイナンシャルプランナー(FP)の経歴、事務所の特徴、所在地などを調べました。

個別相談料 5000円(税別)~
在籍FPの保有資格 FP技能士

アイデアルスマートには
どんなファイナンシャルプランナーがいるの?

河村 卓
(かわむら すぐる)

アイデアルスマートを代表するFP、河村氏の画像
引用元:アイデアルスマート公式HP
https://ideal-smart.co.jp/about/

アリコジャパン(現メットライフ生命保険株式会社)にて販売代理店の営業・経営支援を経て、2012年に独立。2013年にアイデアルスマートを設立した。経営者としてはもちろん、人々のお金に関するリテラシーを高めるため、ファイナンシャルプランナーとしても活動している。

資格

記載なし

経歴
得意分野

保険・住宅ローン・資産運用

アイデアルスマートの
個別相談とは?
(公式HPへ)

電話で問い合わせる
9:00~17:00
(日・祝休)

アイデアルスマートは
どこで個別相談をするの?

アイデアルスマート社内の画像
引用元:アイデアルスマート公式HP
https://ideal-smart.co.jp/about/

シックでモダンなオフィス

茶色を基調とした落ち着いた雰囲気の部屋で個別相談することができます。

少人数のセミナールームは、ナチュラルで堅苦しくない雰囲気です。

アイデアルスマートのFPには
どんな相談ができるの?

アイデアルスマートの本社が入るビルの外観画像
引用元:アイデアルスマート公式HP
https://ideal-smart.co.jp/about/

NISAなどのセミナーを開催

NISAや確定拠出年金iDeCoについての無料セミナーを定期的に開催しています。

また、保険の見直しや加入についても、原則有料でコンサルティングを行っています。

神戸の女性向けセミナー開催実績

毎月2、3回セミナーは開催されており、2か月に1度ほどの割合で、女性向けのマネーセミナーも行われています。

最新情報は公式HPをご確認ください。

アイデアルスマートの
セミナー情報を見る
(公式HPへ)

078-262-1780

アイデアルスマートの
基本情報

社名 アイデアルスマート
所在地 兵庫県神戸市中央区栄町通2-4-13神栄ビル7F
営業時間 9:00~17:00(日・祝休)
電話番号 078-262-1780
URL https://ideal-smart.co.jp/

ファイナンシャルプランナーに資格は必要?

FPは誰でも名乗れる!?
資格の有無の確認は必須!

民間の日本FP協会が認定しているCFP認定者AFP認定者。国家資格は1~3級ファイナンシャルプランニング技能士があります。

実は、ファイナンシャルプランナーは誰でも名乗ることができるため、知識量や実力にはかなりの差があります。

いずれかの資格を保有しているかどうかをチェックすることが、良いファイナンシャルプランナーを選ぶための1つの指標と言えるでしょう。

CFP

北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界24カ国・地域で認められている「プロフェッショナルFPの証」である上級資格です。

国際CFP組織FPSBと提携する日本FP協会が認定。同協会の20万人の会員の中で、CFP資格の取得者はわずか21,411人(2018年5月現在)であり、全体の10%程度となっています。

2年ごとに継続教育研修が義務づけられており、研修を修了したFPのみ資格を保有しています。

AFP

20年以上の歴史があり、一般的に広く普及しているFP資格です。

日本FP協会が認定。CFPの資格と同様に、2年ごとに継続教育研修が義務づけられており、研修を修了したFPのみ資格を保有しています。

AFPの資格保有者は160,297人(2018年5月現在)です。

FP技能士

国家資格のひとつで、1~3級まであります。

2級以上に合格し日本FP協会のAFP認定研修修了者は「AFP資格」の登録権利が得られます。

合格者数は累計で1級が19,634人、2級が406,124人、3級が281,041人です(2019年9月)。

CFP・AFP資格と異なり、資格取得後に資格がなくなることはありません

神戸市内の
ファイナンシャルプランナー(FP)オフィス一覧

アイデアルスマート

資産運用保険を得意としている。自社内で定期的に少人数制のセミナーを開催。女性のファイナンシャルプランナーも在籍している。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区栄町通2-4-13神栄ビル7F
  • 有資格FP在籍:〇
アイデアルスマート
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船津正明FP事務所

代表の船津正明氏はCFPを保有。資産運用事業承継相続など、幅広いジャンルを得意としており、マネーセミナーの開催実績もある。

  • 住所:兵庫県神戸市東灘区甲南町3-2-20ロマネスク甲南304号
  • 有資格FP在籍:〇
船津正明FP事務所
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ユニバーサル財務総研

CFPの資格を持つ今村代表をはじめ、資格を持つFPが無料で個別相談に応じてくれる。保険見直し資産運用が得意分野。女性向けのマネーセミナーを定期的に開催している。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7 ボストンビル5F
  • 有資格FP在籍:〇
ユニバーサル財務総研
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リスクマネージメント神戸

保険の見直し資産運用を得意とし、自社のセミナールームで女性向けのマネーセミナーも開催。セミナー後は無料相談にも応じている。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区磯上通り8丁目1-8アジアビル603号
  • 有資格FP在籍:〇
リスクマネージメント神戸
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BLPファイナンシャルプランナーズ事務所

住宅の購入やローンなど、不動産全般に強みがある事務所。相続税についてのセミナーなども実施している。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区中山手4-1-11廣川ビル4F
  • 有資格FP在籍:〇
BLPファイナンシャルプランナーズ事務所の相談料や特徴を見る

FPパートナー神戸支社

マネードクターでお馴染みの保険代理店。公式サイトにファイナンシャルプランナー(FP)の経歴はないが、幅広い年齢層のFPが所属している。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区三宮町3-7-6 神戸元町ユニオンビル4F
  • 有資格FP在籍:記載なし
FPパートナー神戸支社
の相談料や特徴を見る

FP HEROES(ヒーローズ)

子育て中のママスタッフが多く、家計相談に強い。「家計診断士」という独自の資格を設け、家計の見直しなどに特化した技術を磨いている。

  • 住所:兵庫県神戸市中央区元町通5丁目6-4-305
  • 有資格FP在籍:記載なし
FPヒーローズ
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Qvou(キューボー)

太陽光発電や海外不動産に強みを持つ会社。太陽光発電のための損害保険や、生命保険などの保険商品の相談業務も行っている。

  • 住所:兵庫県神戸市西区持子1丁目219
  • 有資格FP在籍:記載なし
Qvou(キューボー)
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ファイナンシャルプランナー

相談できること

保険の見直し、新規加入

ライフプランニングする際、ほとんどのファイナンシャルプランナーが提案するものが、保険の見直しや加入です。

なぜなら、保険は一度加入するとなかなか見直す機会がなく、生活スタイルの変化に対応できていない人が多いためです。

保険を見直す際の注意点や生命保険の基礎知識、保険を見直すのに適した人生のタイミングなどについてまとめました。

保険を見直したい!
もっと詳しく調べる

生活費の見直し

人生には住宅購入と教育費、老後の生活費という大きな出費があります。子どもがいない場合、教育費はかかりませんが、住宅に関わる費用と老後の生活費は誰もが無関係ではありません

住宅では、賃貸と持ち家のメリット・デメリットの比較、教育費は公立と私立の幼稚園から高校までの費用を比較してみました。

生活費を見直したい!
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資産運用・投資信託の相談

個人向け国債や投資信託、株式投資、外貨預金、不動産投資など一般的な資産の運用にプラスして、税制メリットのあるNISA確定拠出年金iDeCoのポイントを紹介しています。

遺産の運用についてや、相続の際に気をつけたいこともまとめました。

資産運用に興味がある!
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老後資金の相談

老後の生活に必要な金額や準備方法について調べました。

老後資金の準備方法としては、「貯蓄」「資産運用」「定年後も働く」という3つを挙げて、それぞれのポイントも簡単に説明しています。

さらに、老後資金をFPに相談した方が良い理由も挙げています。

老後資金をつくりたい!
もっと詳しく調べる

ファイナンシャルプランナーに
相談をする前に
チェックしておこう!

ファイナンシャルプランナーに
相談すべきタイミングをチェック!

ファイナンシャルプランニングは、結婚や出産といったライフスタイルに大きな変化が伴うイベントなどをきっかけに見つめ直すタイミングがやってきます。

結婚や出産はもちろんですが、社会人としての生活に慣れてきた30代、ある程度貯蓄ができてきて、老後資金についても考え始めるようになる40代など、節目の年齢をきっかけとして相談するケースもあります。

イベントごとに、ファイナンシャルプランナーからのワンポイントアドバイスも併せて紹介しています。

ファイナンシャルプランナーに相談すべきタイミング
について確認する

老後に必要となる資金をチェック!

平成30年度に行われた総務省による家計調査年報から、60歳以上の家庭で必要になる老後の生活費をピックアップしています。

実際に生活している無職の2人家庭の場合と1人暮らしの場合の、1か月の生活費と、さらにゆとりある老後生活を送るために必要な金額を調査。

大勢が考える理想と現実の数字を調べました。

老後の生活に必要なお金
について確認する

評価の高いFPの条件をチェック!

評価の高いファイナンシャルプランナー(FP)の選び方についてまとめました。

ファイナンシャルプランナーにお金の相談をする際は、通常、他人には明かさないようなプライベートな情報を共有することになります。

信頼できるファインシャルプランナーを選ぶポイントをしっかりと確認しましょう。

評価の高いFPの条件
について確認する

賢いファイナンシャルプランナーの選び方

ファイナンシャルプランナーを選ぶ際に、どのような点に注意すべきかを調べました。

専門的な知識を持っていることの証明であるFP資格についても触れています。

相談料金やセミナーについてもしっかりと学びましょう。

ファイナンシャルプランナー

選び方を確認する

ファイナンシャルプランナーのマネーセミナーとは?

無料で開催されているファイナンシャルプランナーのマネーセミナーについて紹介しています。無料のマネーセミナーは、さまざまな主催者が開催しています。そのうち、3つの主催者について、簡単にメリットとデメリットを説明しています。

ファイナンシャルプランナー

マネーセミナーについて
確認する

ファイナンシャルプランナーと税理士との違いは?

お金に関する相談ができるという点ではファイナンシャルプランナーも税理士も同じですが、業務内容には大きな違いがあります。

具体的な違いを知り、自分の場合はどちらに依頼すれば良いのか考えてみましょう。

ファイナンシャルプランナー
と税理士の違いについて
確認する

兵庫県(神戸市)の家計事情

資金計画を立てる際に役立つ、「平均賃金・生命保険・家賃相場・家計調査」の情報をまとめています。

これから資金計画を立てようと考えている方や資金計画を立ている途中で悩まれている方は、ぜひ参考にしてみてください。

神戸市の平均賃金に関する情報

神戸市の平均賃金は月収:292,000円、
年収:3,504,000円

月収の全国平均額は315,600円で、年収にすると3,780,000円です。神戸市の月収の平均賃金を全国の平均額と比較すると23,600円の差がありますが、月収額に大きな差はないことが分かります。

参照元:都道府県別現金給与総額と格差(https://www.mhlw.go.jp/toukei/youran/data29r/E-05.xls)

兵庫県の生命保険に関する情報

兵庫県の生命保険の動向

兵庫県では2019年に61万件の個人新規契約がありました。また、世帯数248万に対して1世帯当たりの加入件数は0.24件でした。

そのほか、保険金額の全国相場は1件当たり4,498,000円、1世帯当たり1,233,000円ですが、兵庫県では1件当たり4,679,000円、1世帯当たり1,164,000円となっているようです。このように全国の保険金相場よりも兵庫県の保険金相場のほうが高いことが分かりますね。

参照元:生命保険の動向(https://www.seiho.or.jp/data/statistics/trend/pdf/all_2019.pdf)

兵庫県の家賃相場

兵庫県の1か月あたりの家賃:55,337円

家賃相場の全国平均は1か月当たり55,695円です。対して兵庫県の家賃相場は55,337円となっており全国平均の金額とあまり差がないことが分かります。

そのほか、国勢調査によると高齢単身世帯のうち持ち家率が61.2%、借家が33.5%となっており、持ち家率のほうが高いようです。ちなみに兵庫県の持ち家率は統計すると64.8%となっており、約6割の方がご自身の住まいで暮らしていることが分かります。

参照元:平成30年住宅・土地統計調査(http://www.stat.go.jp/data/jyutaku/2018/pdf/kihon_gaiyou.pdf)

兵庫県の家計調査の情報

兵庫県の2人以上世帯の家計調査

全国の統計データによると「2人以上世帯」の普通預金の平均は300万円、定期預金の平均は313万円です。

兵庫県の預金額も全国の平均額と類似しています。また、兵庫県は保険金の相場や家賃の相場が平均的な金額となっているため、比較的家計のやりくりがしやすいエリアだといえます。

どのくらいの額で貯蓄金を用意しておいたほうがいいのか検討される際は、300万円前後を目安にしてみても良いかもしれません。

もし、ご自身の預金額が平均額よりも少ないという場合は積極的にマネーセミナーに参加してみたり、ファイナンシャルプランナーに相談してみたりするのも良いでしょう。

参照元:家計調査(https://www.e-stat.go.jp/stat-search/file-download?statInfId=000031697785&fileKind=0)

神戸市内の
保険相談窓口一覧

ほけんの窓口

ほけんの窓口の公式HP画面キャプチャ
引用元:ほけんの窓口の公式HP
https://www.hokennomadoguchi.com/

ファイナンシャルプランナーなどの資格を持ったプロが相談に乗り、複数の保険商品の中から1人1人の人生設計に合わせた保険プランを見つけてくれる。

神戸市内の店舗数:4店

ほけんの窓口
神戸市内の店舗を見る

保険クリニック

保険クリニックの公式HP画面キャプチャ
引用元:保険クリニックの公式HP
https://www.hoken-clinic.com/

コンサルタントが1人1人の人生プランをしっかりとヒアリングし、最適な保険プランを提案する。1回あたりの相談時間は1~2時間程度

神戸市内の店舗数:11店

保険クリニック
神戸市内の店舗を見る

保険見直し本舗

保険見直し本舗の公式HP画面キャプチャ
引用元:保険見直し本舗の公式HP
https://www.hokepon.com/

専属のコンサルタントが保険商品の提案から加入手続き契約後のアフターフォローまでをサポートしてくれる。

神戸市内の店舗数:5店

保険見直し本舗
神戸市内の店舗を見る

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